Белгородцев предупреждают о нелегальном интернет-кредиторе

Банк России выявил в деятельности проекта DigiCash признаки нелегального кредитора, информация о нём внесена в предупредительный список.

С июля 2025 года в Банк России непрерывно поступают жалобы граждан, касающиеся интернет-проекта DigiCash. Он рекламирует предоставление займов – как в криптовалюте, так и в рублях (по текущему курсу). При этом создатели портала открыто признают отсутствие лицензии на осуществление финансовой деятельности в России.

К обращениям прилагаются копии договоров займа, в которых в качестве займодавца указана компания CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированная в Великобритании.

Взаимодействуют с клиентами исключительно через мессенджеры и соцсети. На ресурсах проекта – включая зеркальные сайты и канал в Telegram – пользователи могут зарегистрировать личный кабинет, получить заём на свой криптокошелёк, обменять криптовалюту на денежные средства.

DigiCash использует эти каналы для сбора персональных данных, которые в дальнейшем применяются для агрессивного взыскания долгов.

С 7 октября по 9 декабря 2025 года была инициирована блокировка 33 интернет-ресурсов, связанных с проектом. Информация о проекте внесена в соответствующий список и систематически обновляется при выявлении новых ресурсов.

Белгородское отделение Банка России рекомендует потребителям финансовых услуг проявлять бдительность при выборе финансовой организации и избегать взаимодействия с нелегальными участниками рынка. Чтобы проверить легальность деятельности финансовой организации, достаточно воспользоваться официальным сайтом ЦБ.