Мошенники заставили губкинцев перевести с банковских карт миллион рублей

«Действие банковской карты приостановлено! Инф по телефону…». Вот такая SMS пришла на мой телефон. Далеко не первая и, уверена, не последняя. К этим мошенническим схемам все уже настолько привыкли, что реагируем на них, как спам, просто стирая.

Но все ли? Ведь если «звёзды зажигают», значит, несмотря на многократные предупреждения полиции и журналистов, есть те, кто до сих пор попадается на эту удочку. Попробуем и мы себя в роли таких простачков…

Разговор с лже-клерком

Набираю указанный номер 8 800 555 21 15 (он прислан с телефона 89023699670):

– Алло? Мне тут пришло предупреждение о блокировке.

Трубку поднимают быстро, мужской голос (на слух его хозяину лет 25-35) отвечает, что я попала в центральный офис российского банка (о как!):

– Назовите имя, фамилию и отчество.

– Зачем? Вы же прислали СМС, значит, данные у вас есть.

– Рассылкой СМС у нас занимаются роботы, так что назовите свои данные, – безапелляционно и строго произносит «банкир». Представляюсь вымышленным именем.

– Номер банковской карты назовите! – настаивают на том конце провода.

– Какой именно? У меня же их несколько, – сочиняю на ходу. И потом, вы же перед компьютером сидите, значит, видите мою карту.

Ответ, видимо, озадачивает собеседника. Но лишь на мгновенье. Монотонно пробубнив снова про роботов-рассыльщиков, и, видимо, решив, что самые распространённый карты, – карты Сберика, мужчина просит её номер.

– А какой именно из карт? – продолжаю импровизировать.

Снова молчание…

– И вообще, представьтесь, назовите имя и фамилию. И банк, пожалуйста, напомните, что-то я про такой не слышала. Сбербанк – знаю, ВТБ – знаю, Россельхоз и прочие, а вот российский банк… Это что-то новое, объединившее всё и сразу?

– Девушка, прекратите и назовите номер карты! – всё ещё не теряет надежды (а может, по инерции) лже-клерк.

– А вы откуда звоните, из какой колонии? И много тех, кто ведётся на такие разводы? – не выдерживая больше распирающего смеха, проваливаю операцию.  

Поняв, что жертва сорвалась, да ещё и издевается, мошенник разражается такой отборной матерщиной, что сомнений в том, что это сиделец, не остаётся.

Его желание отправить меня в пешее путешествие с эротическим уклоном, понятно: нет лоха – нет денег.

У мошенников – новые тренды

А денег этих по простоте душевной россияне переправляют в тюрьмы немало. Счёт идёт на сотни миллионов. Почему в тюрьмы?

В полиции поясняют, что большая часть телефонных мошенничеств сегодня совершается из мест лишения свободы. А по словам руководителя портала Gulagu.net, правозащитника Владимира Осечкина, заключенные промышляют телефонным мошенничеством под покровительством сотрудников исправительных учреждений (у зэка телефона быть не может). Такой «бизнес» на жаргоне называют «але-мале».

Сейчас схема «Мама, я попал в беду, нужны деньги, конечно, по-прежнему применяется. Но новый тренд – представляться сотрудниками несуществующих финансовых организаций, например, финансового контроля службы безопасности главного управления по банковскому обслуживанию, работниками налоговой, банков.

Чаще всего аферисты звонят с номеров +74950188621, +74953633149, +74955505550.

Но если мой собеседник, видимо, пока новичок в разводе, есть такие профи, что сложно сообразить, мошенник ли это. Уголовники при звонках даже стук компьютерных клавиш имитируют! Чтобы убедить абонента в необходимости раскрыть данные, они используют нейролингвистические уловки: называет различные должности, задают отвлекающие вопросы. Чтобы не вызвать подозрений, могут поинтересоваться, где совершалась последняя покупка по данной карте или сколько карт находится в пользовании абонента.

Украсть миллион

— Уловки мошенников всё ухищрённее. И всё чаще они действуют бесконтактно. К нам регулярно обращаются обманутые люди. Только за первые месяцы 2019 года в нашем округе зафиксировано 42 преступления, связанных с мошенничеством, ущерб от которых составил почти миллион рублей, – поясняет начальник отдела уголовного розыска ОМВД по Губкину майор полиции Сергей Страшников.

Для сравнения: за этот же период в 20018-ом совершено 30 фактов мошенничества.

Почему? По сути этот вид преступников чувствует себя безнаказанно. Даже если злоумышленника находят, доказать его вину маловероятно, ведь жертва добровольно перечислила деньги.

Вот последние случаи по Губкину...

Мужчине позвонили с номера ВТБ, причём сами сделали акцент, что не мошенники и что номер абонента есть на обратной стороне карты. Убедившись, что это так и уверенный, что разговаривает с сотрудником банка, выполнил все предписания продиктованной «инструкции». Результат – 200 тысяч рублей исчезли с карты.

В начале марта женщине позвонили из банка, чтобы уточнить, заказывала ли она деньги на электронную сберкнижку. Нет? Но, быть может, это сделали ваши родственники? Не знаете? Ну давайте тогда отменим запрос. Только номер карты и код подскажите... Наглость звонившего была такова, что на одной махинации не остановился: «НА нет ли у вас карт других банков?» Есть?! Отлично! Переключаю на другую линию. А там уже жертву поджидала подельница – весьма любезная дама. В общей сложности в итоге у женщины с двух карт увели более 50 тысяч рублей.

Что интересно, это была не дремучая бабушка. Она знала о подобных уловках, знала, что ни в коем случае нельзя говорить код на обратной стороне и пароли из СМС.

— Но мошенники действовали так быстро, грамотно и убедительно, что я даже не успела понять, что происходит, – признаётся обманутая жительница Губкина.

На том и строятся схемы: оглушить жертву сообщением, вывести из равновесия и, не оставив времени на раздумье, заставить принимать неадекватные решения.

От «компенсаций» – до переводов

По словам Сергея Александровича, сообщения о якобы попавших в беду родственниках не перестают поступать. А губкинцы продолжают им верить. Такие сообщения приходят как СМС, несть им числа на «Одноклассниках».

В лидерах и «компенсация за купленные БАДы». Вам звонят и радостно сообщают, что приобретённые БАДы оказались подделкой и преступники выведены на чистую воду. Как пострадавшей стороне вам полагается компенсация. Дело за малым: налог бы оплатить. Счёт сообщим. Ну дальше всё понятно.

Активизировались и мошенники на Avito. Тут схема проста: покупатель переводит продавцу задаток или полную сумму, но купленного товара так и не получает. Пытается дозвониться, а в ответ – тишина. Кроме того, предложение об обмене товара на том же сайте приходит в виде вирусной ссылки. Пройдя по ней, можно лишиться денег с карты, привязанной к мобильному. Но справедливости ради, отметим, что сервисы для подачи частных объявлений регулярно обновляют информацию о потенциальных рисках. А на Avito, вероятно, приведен самый масштабный FAQ по теме мошенничества.

Что делать, если…

В Сбербанке клиентам, получающим рассылки под видом сообщений от службы техподдержки, советуют прежде всего, не паниковать. Ведь именно на это рассчитывают злоумышленники.

— Настоящая техподдержка никогда не станет первой требовать от вас каких-либо действий (отправка смс, ответный звонок и т. д.). Она может лишь сообщить о неисправности, техработах, изменении тарифа, поздравить с днем рождения или 8 Марта, – напоминают в банке. – И в любом случае техподдержка никогда не станет выяснять у вас номер карты – она его и так видит.

– Единых служб безопасности всех банков, которые решают проблемы пользователей при несанкционированных списаниях, не существует. Кроме того, в 99,9% случаев служба безопасности банка не будет звонить вам сама, а скорее дождется вашего звонка, — соглашаются в Региональном общественном центре интернет-технологий.

Да, иногда специалисты Сбербанка звонят клиентам. Но очень редко. И повод обычно весомый: просроченный кредит или ошибка в перечислении крупной суммы. А все эти слова, что, якобы вокруг вашей карты подозрительная активность – полная ерунда. Если активность и фиксируется, карту просто заблокируют в автоматическом режиме.

Собственно, именно так и случилось с нашей коллегой. Ольга сама позвонила в банк, спросила в чём дело, назвала имя, фамилию и продиктовала лишь четыре (!) требуемые цифры с карты. Её попросили в течении часа не совершать никаких действий с картой и всё, карту разблокировали. Но, к слову, почему она попала в немилость так и не ответили. Сотрудник Сбербанка сказал, что это закрытая информация, которой располагает лишь служба безопасности.

Если вы всё же попали на крючок, первое, что нужно сделать, — обратиться в банк: иногда транзакции можно остановить. Следующий шаг — заявление в полицию: подать его можно не только в отделении, но и на сайте МВД.

– И всё же главное, что может защитить ваши деньги, — собственная бдительность, предостерегает Сергей Страшников.

ГТРК Губкин: интервью Сергея Страшникова. 

Sberbank: - о популярной мошеннической схеме.