ПФР рассказывает о наследовании пенсионных накоплений

Елена Светлая, по материалам ПФР 06.08.2019 11:42 В Губкине и области

887

ПФР рассказывает о наследовании пенсионных накоплений — Фото: из архива редакции.

Специалисты Пенсионного фонда предупреждают жителей Белгородчины об объявившихся «доброжелателях», которые наживаются на нашей с вами юридической неграмотности.

Некое ООО рассылает гражданам, потерявшим близких, письма. В посланиях говорится, что умершие оставили своим родственникам «право на наследование средств пенсионных накоплений». И данная организация, мол, берется помочь получить деньги с пенсионных счетов.

Справка

Речь идёт о накопительной части пенсии, которая может находиться как в государственном, так и негосударственном пенсионных фондах. В отличие от страховой части, на которую права наследования не распространяются, на накопительную часть могут претендовать правопреемники умершего человека. Правда, на всегда, а лишь в строго определенных случаях.

Услуга ООО не бесплатна. С потенциальным правопреемником Общество заключает договор на оказание юридических услуг по подготовке полного пакета документов – за 40% от суммы, которую наследник получит из средств пенсионных накоплений скончавшегося. Если же клиент доверит организации не только подготовить, но и подать документы на выплату средств, либо обратиться в суд для восстановления упущенного срока – то все нотариальные и судебные издержки придется оплатить дополнительно. А в ряде случаев сотрудники Общества готовы и получить средства пенсионных накоплений в почтовых отделениях – по нотариально заверенной доверенности наследников.

Между тем, как объясняют сотрудники УПФР в городе Старый Оскол и Старооскольском районе, подобная «помощь» является излишней. Наследники (правопреемники) имеют право получить пенсионные накопления, если упомянуты в заявлении гражданина, либо являются родственниками умершего. Информация об этом доступна на сайте Пенсионного фонда по данной ссылке. Действительно, получить деньги можно не всегда, да и некоторые документы собрать придётся. Но ничего нерешаемого в данной ситуации нет. Главное – уложиться в определенный законодательством срок.

Кто имеет право на получение пенсионных накоплений в случае смерти владельца средств

1. Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина.

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти.

Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

2. Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
во вторую очередь братья, сестры, бабушки, дедушки и внуки.

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

В каких случаях правопреемники могут претендовать на выплату пенсионных накоплений

Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии). Иными словами, гражданин скончался до того, как ему начали выплачивать накопительную часть пенсии.
ПОСЛЕ назначения ему срочной* пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии).
ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата** средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

Справка

* Срочная пенсионная выплата осуществляется застрахованным лицам, сформировавшим пенсионные накопления за счет дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, дохода от их инвестирования, средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования, по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины) и при соблюдении условий, дающих право на страховую пенсию по старости (наличие необходимого страхового стажа и установленной величины индивидуального пенсионного коэффициента), а лицам, указанным в части 2 статьи 6 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 424-ФЗ "О накопительной пенсии", - по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 года N 400-ФЗ "О страховых пенсиях" по состоянию на 31 декабря 2018 года.

(Подробнее - Статья 5
Федерального закона от 30.11.2011 №360-ФЗ
(ред. от 03.10.2018)
"О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений")

** Единовременная выплата осуществляется следующим категориям застрахованных лиц:

1) лицам, которые не приобрели право на получение накопительной пенсии в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 28 декабря 2013 года №424-ФЗ "О накопительной пенсии", - по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины);

2) лицам, размер накопительной пенсии которых в случае ее назначения составил бы 5 процентов и менее по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости (в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), ... и размера накопительной пенсии...

(Подробнее - Статья 4
Федерального закона от 30.11.2011 №360-ФЗ
(ред. от 03.10.2018)
"О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений")

Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам

Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.

ВНИМАНИЕ! Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.

Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.

Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Пенсионные накопления можно получить:

через почтовое отделение связи;
путем перечисления средств на банковский счет/банковские счета правопреемников.

Документы, которые необходимо предоставить в ПФР или НПФ

Документ, удостоверяющий личность, возраст и место жительства правопреемника. А если в Фонд обращается законный представитель (усыновитель, опекун, попечитель) - документ, удостоверяющий его личность и полномочия.
Документы, подтверждающие родственные отношения с умершим застрахованным лицом (свидетельство о рождении, свидетельство о заключении брака, свидетельство об усыновлении, иные документы), - для правопреемников по закону.
Если в Фонд обращается представитель правопреемника - дополнительно потребуется нотариально удостоверенная доверенность, подтверждающая полномочия на подачу заявления о получении или об отказе от получения средств пенсионных накоплений.
Свидетельство о смерти застрахованного лица (при наличии);
Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (страховое свидетельство государственного пенсионного страхования) умершего застрахованного лица либо документ, выданный территориальным органом Фонда, в котором указан страховой номер индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица.

Для правопреемников, восстановивших в судебном порядке срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений, потребуется предъявить решение суда о восстановлении срока для обращения.

Для законных представителей правопреемника при подаче заявления об отказе от получения средств пенсионных накоплений - документы, подтверждающие предварительное разрешение органа опеки и попечительства на отказ получения средств.

В случае, если речь идёт о выплате остатка средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, потребуется предоставить дополнительные документы. Подробнее - в Постановлениях Правительства РФ от 30 июля 2014 г. №710 и №711.